PNB Scam Greater Noida: बैंक अधिकारियों के यूजर आईडी और पासवर्ड का कथित दुरुपयोग कर तीन साल तक चलाया पैसों के ट्रांसफर का खेल, जमीन मुआवजा पाने वाले खाताधारक बने निशाना; सीबीआई ने महिला कर्मचारी और उसके कथित सहयोगी को किया गिरफ्तार

ग्रेटर नोएडा, रफ़्तार टूडे। ग्रेटर नोएडा के पंजाब नेशनल बैंक (PNB) की ऐच्छर शाखा में ग्राहकों के खातों से करोड़ों रुपये की कथित हेराफेरी के मामले में चौंकाने वाले खुलासे सामने आए हैं। बैंक में चपरासी के पद पर तैनात महिला कर्मचारी दीपांशी शर्मा बीटेक पास बताई जा रही है। आरोप है कि उसने बैंक अधिकारियों के यूजर आईडी और पासवर्ड का कथित दुरुपयोग कर ग्राहकों के खातों से रकम दूसरे खातों में ट्रांसफर की। बैंक की शुरुआती जांच में करीब 10.24 करोड़ रुपये के अनधिकृत लेनदेन सामने आए हैं।

इस मामले में केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI) ने दीपांशी शर्मा और उसके कथित सहयोगी आशुतोष कुमार पाठक को गिरफ्तार किया है। शुरुआती शिकायतों में खाताधारकों ने 35 करोड़ रुपये से अधिक की गड़बड़ी का आरोप लगाया था। अब जांच एजेंसी बैंक के रिकॉर्ड, संदिग्ध खातों और लेनदेन की कड़ियों को खंगाल रही है।

तीन साल तक चलता रहा करोड़ों की कथित हेराफेरी का खेल

यह मामला ग्रेटर नोएडा के सेक्टर पाई-1 स्थित ऐच्छर गांव की पंजाब नेशनल बैंक शाखा का है। शुरुआती जांच के अनुसार, ग्राहकों के खातों से पैसे निकालने और दूसरे खातों में ट्रांसफर करने का कथित खेल करीब तीन साल तक चलता रहा। बैंक की शिकायत के आधार पर सीबीआई ने 29 अक्टूबर 2026 को मामला दर्ज किया था। शुरुआती शिकायतों में 35 करोड़ रुपये से अधिक की गड़बड़ी की बात कही गई थी, जबकि बैंक की आंतरिक जांच में अब तक 10.24 करोड़ रुपये के अनधिकृत लेनदेन की जानकारी सामने आई है।

बैंक अधिकारियों के पासवर्ड का कथित दुरुपयोग कर करती थी ट्रांजेक्शन

जांच में सामने आया कि दीपांशी ने बैंक मैनेजर समेत छह अधिकारियों और कर्मचारियों की यूजर आईडी तथा पासवर्ड का कथित तौर पर इस्तेमाल किया। आरोप है कि बैंक के कंप्यूटर सिस्टम के जरिए ग्राहकों के खातों से बिना अनुमति रकम ट्रांसफर की जाती थी।

हेराफेरी को छिपाने के लिए लेनदेन से जुड़े दस्तावेज और वाउचर हटाए जाने की बात भी जांच में सामने आई है। इसके अलावा कुछ ग्राहकों के मोबाइल पर आने वाले ट्रांजेक्शन अलर्ट बंद करने अथवा उनमें बदलाव करने के आरोप भी लगाए गए हैं। यदि जांच में ये आरोप साबित होते हैं, तो यह बैंक की आंतरिक सुरक्षा व्यवस्था और डिजिटल लेनदेन की निगरानी पर गंभीर सवाल खड़े कर सकता है।

जमीन का मुआवजा पाने वाले खाताधारक थे निशाने पर

जांच एजेंसियों के अनुसार, कथित हेराफेरी में खास तौर पर उन लोगों को निशाना बनाया गया, जिन्हें जमीन अधिग्रहण के बदले मुआवजा मिला था। इनमें कम पढ़े-लिखे खाताधारक भी शामिल थे। आरोप है कि दीपांशी ने ऐसे ग्राहकों को अपना निजी मोबाइल नंबर दे रखा था। जब कोई खाताधारक बैंक आने की बात करता था, तो वह कथित तौर पर पहले ही बाहर पहुंचकर किसी बहाने से उसे बैंक के अंदर जाने से रोक देती थी। इससे ग्राहकों को अपने खातों में हो रही गड़बड़ी का समय रहते पता नहीं चल पाता था।

गांव और परिचितों के खातों में ट्रांसफर होती थी रकम

जांच एजेंसियों के मुताबिक, कथित हेराफेरी की रकम को छिपाने के लिए परिचितों और गांव के लोगों के बैंक खातों का इस्तेमाल किया गया। रकम पहले अलग-अलग खातों में भेजी जाती थी और फिर आगे ट्रांसफर की जाती थी। इस मामले में प्रदीप कुमार, मेमबंती देवी, प्रियंका कुमारी, शांति देवी, सरोज देवी और शालिनी समेत अन्य लोगों के नाम भी जांच के दायरे में आए हैं। सीबीआई इन खातों में हुए लेनदेन और संबंधित लोगों की भूमिका की जांच कर रही है।

पासबुक अपडेट कराने पहुंची महिला से खुला करोड़ों का मामला

इस कथित घोटाले का खुलासा तब हुआ, जब संगीता नाम की एक खाताधारक अपने पति और बेटी के साथ बैंक में पासबुक अपडेट कराने पहुंची। पासबुक में 16 सितंबर 2026 के तीन ऐसे ट्रांजेक्शन दर्ज मिले, जिनकी अनुमति उन्होंने नहीं दी थी। जब उन्होंने बैंक में इस बारे में सवाल किया तो आरोप है कि दीपांशी ने लेनदेन को सही बताने की कोशिश की। बाद में बैंक अधिकारियों को इसकी जानकारी दी गई। जांच के दौरान संबंधित ट्रांजेक्शन के जरूरी दस्तावेज नहीं मिलने से मामला गंभीर हो गया और बैंक स्तर पर जांच शुरू हुई।

सीबीआई ने दीपांशी और आशुतोष को किया गिरफ्तार

सीबीआई ने मामले में दीपांशी शर्मा और उसके कथित सहयोगी आशुतोष कुमार पाठक को गिरफ्तार किया है। आशुतोष को महाराष्ट्र के पुणे से गिरफ्तार किया गया और वहां की विशेष अदालत से ट्रांजिट रिमांड प्राप्त की गई। बैंक प्रबंधन ने मामले में तत्कालीन बैंक मैनेजर समेत पांच कर्मचारियों को निलंबित भी किया था। जांच एजेंसी अब यह पता लगाने में जुटी है कि कथित घोटाले में अन्य कौन-कौन लोग शामिल थे और ग्राहकों की रकम किन खातों में भेजी गई।

खाताधारकों को पैसे वापस मिलने का इंतजार

घटना सामने आने के बाद बड़ी संख्या में खाताधारक बैंक पहुंचे और अपनी जमा पूंजी के संबंध में जानकारी मांगी। खाताधारकों का नेतृत्व कर रहे ब्रिजेश भाटी के अनुसार, बैंक की ओर से करीब 70 प्रतिशत खाताधारकों की रकम वापस करने की बात कही गई है। हालांकि, कुछ खाताधारकों को केवाईसी प्रक्रिया पूरी नहीं होने के कारण वापस मिली रकम का इस्तेमाल करने में परेशानी हो रही है। ऐसे में ग्राहक अपनी पूरी जमा पूंजी वापस मिलने का इंतजार कर रहे हैं।

बैंकिंग व्यवस्था पर उठे गंभीर सवाल

ग्रेटर नोएडा के PNB बैंक में सामने आया यह मामला बैंकिंग व्यवस्था में डिजिटल सुरक्षा, कर्मचारियों की निगरानी और ग्राहकों के खातों की सुरक्षा को लेकर गंभीर सवाल खड़े करता है। यदि बैंक अधिकारियों के यूजर आईडी और पासवर्ड का दुरुपयोग कर लंबे समय तक अनधिकृत लेनदेन किए गए, तो यह आंतरिक नियंत्रण व्यवस्था की बड़ी चूक मानी जाएगी। फिलहाल सीबीआई की जांच जारी है। खाताधारकों की निगाहें जांच के परिणाम, रकम की पूरी रिकवरी और दोषियों के खिलाफ कार्रवाई पर टिकी हुई हैं।